マネーロンダリング

まねーろんだりんぐ

「マネーロンダリング」とは不正な金の動きを指した言葉である。

概要

犯罪等によって得られた資金をどのような経緯で得たものかをわからなくする・偽装によって秘密資金とする工作である。日本語では「資金洗浄」と呼ばれるが、もっぱらマネーロンダリングと呼ばれる事が多い。

長谷川さんのマネーロンダリングbyヘクター今林

これらは株とかの有価証券に変えたり、口座と口座を転々と移動させたり、紙幣ではなく金塊・不動産などに変えたりと様々であるが概ね裏社会で行われる事が多い。

また、ある種の詐欺にも利用される事もある。

例えば、宝くじで1億円当たったとしよう。その時その当たりくじを「現金一億円とプラスαの金額で買い取る」と申し出る者が現れた。一見すると買う側には意味の無い行為、売った側は銀行に手続きをせずポンと現金が手に入って手間が省けたように思えるが、実はこれ、資金洗浄のプロセスにまんまとはまっている。

宝くじは基本的に非課税なので、買った側は不正資金を損する事なくロンダリングできるのである。一方、売った側は正規の手続きをせずに現金を得ている為に所得税がさっぴかれてしまい、結局大損する事となる。

映画のマルサの女では脱税をしている経営者に対して持ち掛けるシーンが登場し、この状況を再現している。

なお、メイン画像はもはや突っ込むのも野暮であるが色々間違っている。

関連項目

犯罪 詐欺 脱税　マネロン

金融

タックスヘイブン(租税回避地)…行われる主な国・地域。

スイス銀行…タックスヘイブンと重なる要素があるが守秘義務の点で利用されている。

ナイジェリア…ナイジェリア詐欺として利用される。

仮想通貨…匿名性からの悪用で、各国の政府や金融当局から警戒されている。

RMT…マネーロンダリングの手段の一つではないかとの疑惑がある。

ロンダーズファミリー：マネーロンダリングを名前の由来とする悪の組織。